Research Article
BibTex RIS Cite

Sektörel Krediler ve Ekonomik Büyüme Arasındaki Nedensellik İlişkisi: Türkiye Katılım Bankaları Örneği

Year 2018, Volume: 10 Issue: 2, 19 - 30, 30.06.2018

Muhammet Fatih Canbaz Arif Arifoğlu

Abstract

Ekonomik
büyümeyi etkileyen önemli faktörlerden biri bankacılık sektörüdür. Bu kapsamda
bankacılık sektörünün gelişmiş olduğu ülkemizde, araştırmalara çok konu olmayan
katılım bankaları kredilerinin ekonomik büyümeye etkisinin incelenmesi
gerektiği düşünülmüştür.  Çalışmanın
amacı, ülkemizde faaliyet gösteren katılım bankalarının 2007 yılının son
çeyreği ile 2015 yılının dördüncü çeyreği arasında kullandırmış olduğu sektörel
krediler ile ekonomik büyüme arasındaki nedensellik ilişkisinin
araştırılmasıdır. Bu amaç doğrultusunda, Türkiye’deki katılım bankalarının 10
ayrı sektöre kullandırmış olduğu krediler ile ekonomik büyüme göstergeleri olan
gayri safi yurtiçi hasıla ve ihracat değişkenleri kullanılarak Toda-Yamamoto
yaklaşımı ile Granger nedensellik analizi yapılmıştır. Bulgular, katılım
bankalarının denizcilik, gıda/meşrubat/tütün, inşaat, metal/işlenmiş maden,
tekstil/tekstil ürünleri, toptan ticaret/komisyonculuk, turizm ve
ziraat/balıkçılık sektörlerine kullandırılmış olduğu krediler ile gayri safi yurtiçi
hasıla veya ihracattan birinin nedeni olduğunu (Granger nedensellik analizine
göre) göstermektedir. Katılım bankalarının enerji sektörüne kullandırmış olduğu
kredilerin de, gerek gayri safi yurtiçi hasılanın gerekse ihracatın nedeni
olduğu sonucuna ulaşılmıştır. Katılım bankalarının finansal kuruluşlara
kullandırdığı krediler ile ekonomik büyüme arasında ise nedensellik ilişkisi
tespit edilememiştir.

Keywords

Katılım Bankaları Sektörel Krediler Ekonomik Büyüme Nedensellik İlişkisi

References

  • Abduh, M. ve Omar, M. A. (2012). Islamic Banking and Economic Growth: The Indonesian Experience, International Journal of Islamic and Middle Eastern Finance Management, 5 (1), 35-47.
  • Aslan, Ö. ve Korap, H. L. (2006). Türkiye’de Finansal Gelişme Ekonomik Büyüme İlişkisi, Muğla Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, Sayı 17, 1-20.
  • Aslan, Ö. ve Küçükaksoy, İ. (2006). Finansal Gelişme ve Ekonomik Büyüme İlişkisi: Türkiye Ekonomisi Üzerine Ekonometrik Bir Uygulama, İstanbul Üniversitesi İktisat Fakültesi Ekonometri ve İstatistik Dergisi, Sayı 4, 12-28.
  • Brooks, C. (2008). Introductory Econometrics for Finance. New York: Cambridge University Press.
  • Ceylan, S ve Durkaya, M. (2010). Türkiye’de Kredi Kullanımı - Ekonomik Büyüme İlişkisi. Atatürk Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Dergisi, 24 (2). 21-35.
  • Çetintaş, H. ve Barışık, S. (2003). Türkiye’de Bankalar, Sermaye Piyasası Ve Ekonomik Büyüme: Koentegrasyon Ve Nedensellik Analizi. İMKB Dergisi, 7 (25), 1-16.
  • Doğan, H. (2008). Türkiye’de finans ve reel ekonomi ilişkisi: Schumpeter haklı mıydı?.İktisat İşletme ve Finans, 23 (272). 49-79.
  • Ernst&Young. (2014). Dünya İslami Bankacılık Rekabet Raporu 2013–2014, Sektörel dönüşüm. Mart www.ey.com.
  • Faharani, Y. G. ve Dastan, M. (2013). Analysis of Islamic Banks’ Financing and Economic Growth: A Panel Cointegration Approach, International Journal of Islamic and Middle Eastern Finance Management, 6 (2), 156-172.
  • Ghannadian, F. F. ve Goswami, G. (2004). Developing Economy Banking: The Case of Islamic Banks, International Journal of Social Economics, 31 (8), 740-752.
  • Gheeraert, L. ve Weill, L. (2015). Does Islamic Banking Development Favor Macroeconomic Efficiency? Evidence on the Islamic Finance-Growth Nexus, Economic Modelling, Sayı 47, 32-39.
  • Göçer, İ., Mercan, M. Ve Bölükbaş, M. (2015). Bankacılık Sektörü Kredilerinin İstihdam Ve Ekonomik Büyüme Üzerindeki Etkileri: Türkiye Ekonomisi İçin Çoklu Yapısal Kırılmalı Eş Bütünleşme Analizi. Hacettepe Üniversitesiİktisadi ve İdari BilimlerFakültesi Dergisi,33 (2). 65-84.
  • Grassa, R. ve Gazdar, K. (2014). Financial Development and Economic Growth in GCC Countries: A Comperative Study Between Islamic and Conventional Finance, International Journal of Social Economics, 41 (6), 493-514.
  • Gujurati, D. (2011). Econometrics by Example. London: Palgrave Macmillan.
  • Hachicha, N. ve Amar, A. B. (2015). Does Islamic Bank Financing Contribute to Economic Growth? The Malaysian Case, International Journal of Islamic and Middle Eastern Finance Management, 8 (3), 349-368.
  • Kandır, S. Y., İskenderoğlu, Ö. ve Önal, Y. B. (2007). Finansal Gelişme ve Ekonomik Büyüme Arasındaki İlişkinin Araştırılması, Ç. Ü. Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, 16 (2), 311-326.
  • Majid, M. S. A. ve Kassim, S. H. (2015). Assessing The Contribution of Islamic Finance to Economic Growth: Empirical Evidence From Malaysia, Journal of Islamic Accounting and Business Research, 6 (2), 292-310.
  • Muye, I. M. ve Hassan, A. F. S. (2016). Does Islamic Insurance Development Promote Economic Growth? A Panel Data Analysis, Procedia Economics and Finance, Sayı 35, 368-373.
  • Özcan, B. ve Arı, A. (2011). Finansal Gelişme ve Ekonomik Büyüme Arasındaki ilişkinin Ampirik Bir Analizi: Türkiye Örneği. Business and EconomicsResearchJournal, 2 (1). 121-142.
  • Rambaldi, A. ve Doran, H. (1996). Testing for Granger Non-Causality in Cointegrated Systems Made Easy, Working Papers in Econometrics and Applied Statistics, University of New England.
  • Shirazi, N. S. ve Abdulmanap, T. A. (2005). Export-Led Growth Hypothesis: Further Econometric Evidence From South Asia, The Developing Economies, 43 (4), 472-488.
  • Sufian, F. (2007). The Efficiency of Islamic Banking Industry in Malaysia: Foreign vs Domestic Banks, Humanomics, 23 (3), 174-192.
  • Sulayman, H. I. (2015). Growth and Sustainability of Islamic Finance Practice in the Financial System of Tanzania: Challenges and Prospects, Procedia Economics and Finance, Sayı 31, 361-366.
  • Tandoğan, D. ve Özyurt, H. (2013). Bankacılık Sektörünün Ekonomik Büyüme Ve Sürdürülebilir Ekonomik Kalkınma Üzerine Etkisi: Türkiye Ekonomisi Üzerine Nedensellik Testleri (1981-2009). Marmara Üniversitesiİ.İ.B. Dergisi,35 (2). 49-80.
  • Tıraşoğlu, M. Ve Tıraşoğlu, B.Y. (2015). Hisse Senetleri, Banka Kredileri ve Ekonomik Büyüme İlişkisi: Türkiye Örneği.Siyaset, Ekonomi ve Yönetim Araştırmaları Dergisi, 3 (3). 21-30.
  • Toda, H. Y. ve Yamamoto, T. (1995). Statistical Inference in Vector Autoregressions With Possibly Integrated Process, Journal of Econometrics, Sayı 66, 225-250.
  • Vurur, N.S. ve Özen, E. (2013). Türkiye’de Mevduat Banka Kredisi Ve Ekonomik Büyüme İlişkisinin İncelenmesi. Uşak Üniversitesi Sosyal Bilimler Dergisi. 6 (3). 117-131.
  • Yanpar, A. (2015). İslami Finans İlkeler Araçlar ve Kurumlar, İstanbul: Scala Yayıncılık.
  • Yozgat, F., (2010), Faizsiz Ekonomi Sosyo-Ekonomik Yaklaşım, Ankara: Araştırma Yayınları.
  • Yusof, R. M. ve Bahlous, M. (2013). Islamic Banking and Economic Growth in GCC and East Asia Countries: A Panel Cointegration Analysis, Journal of Islamic Accounting and Business Research, 4 (2), 151-172.
  • http://www.ey.com/TR/tr/Home, (Erişim Tarihi: Mart 2016)
  • http://www.katilimdunyasi.com, (Erişim Tarihi: Mart 2016)
  • http://www.tkbb.org.tr, (Erişim Tarihi: Mart 2017).

Year 2018, Volume: 10 Issue: 2, 19 - 30, 30.06.2018

Muhammet Fatih Canbaz Arif Arifoğlu

Abstract

References

  • Abduh, M. ve Omar, M. A. (2012). Islamic Banking and Economic Growth: The Indonesian Experience, International Journal of Islamic and Middle Eastern Finance Management, 5 (1), 35-47.
  • Aslan, Ö. ve Korap, H. L. (2006). Türkiye’de Finansal Gelişme Ekonomik Büyüme İlişkisi, Muğla Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, Sayı 17, 1-20.
  • Aslan, Ö. ve Küçükaksoy, İ. (2006). Finansal Gelişme ve Ekonomik Büyüme İlişkisi: Türkiye Ekonomisi Üzerine Ekonometrik Bir Uygulama, İstanbul Üniversitesi İktisat Fakültesi Ekonometri ve İstatistik Dergisi, Sayı 4, 12-28.
  • Brooks, C. (2008). Introductory Econometrics for Finance. New York: Cambridge University Press.
  • Ceylan, S ve Durkaya, M. (2010). Türkiye’de Kredi Kullanımı - Ekonomik Büyüme İlişkisi. Atatürk Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Dergisi, 24 (2). 21-35.
  • Çetintaş, H. ve Barışık, S. (2003). Türkiye’de Bankalar, Sermaye Piyasası Ve Ekonomik Büyüme: Koentegrasyon Ve Nedensellik Analizi. İMKB Dergisi, 7 (25), 1-16.
  • Doğan, H. (2008). Türkiye’de finans ve reel ekonomi ilişkisi: Schumpeter haklı mıydı?.İktisat İşletme ve Finans, 23 (272). 49-79.
  • Ernst&Young. (2014). Dünya İslami Bankacılık Rekabet Raporu 2013–2014, Sektörel dönüşüm. Mart www.ey.com.
  • Faharani, Y. G. ve Dastan, M. (2013). Analysis of Islamic Banks’ Financing and Economic Growth: A Panel Cointegration Approach, International Journal of Islamic and Middle Eastern Finance Management, 6 (2), 156-172.
  • Ghannadian, F. F. ve Goswami, G. (2004). Developing Economy Banking: The Case of Islamic Banks, International Journal of Social Economics, 31 (8), 740-752.
  • Gheeraert, L. ve Weill, L. (2015). Does Islamic Banking Development Favor Macroeconomic Efficiency? Evidence on the Islamic Finance-Growth Nexus, Economic Modelling, Sayı 47, 32-39.
  • Göçer, İ., Mercan, M. Ve Bölükbaş, M. (2015). Bankacılık Sektörü Kredilerinin İstihdam Ve Ekonomik Büyüme Üzerindeki Etkileri: Türkiye Ekonomisi İçin Çoklu Yapısal Kırılmalı Eş Bütünleşme Analizi. Hacettepe Üniversitesiİktisadi ve İdari BilimlerFakültesi Dergisi,33 (2). 65-84.
  • Grassa, R. ve Gazdar, K. (2014). Financial Development and Economic Growth in GCC Countries: A Comperative Study Between Islamic and Conventional Finance, International Journal of Social Economics, 41 (6), 493-514.
  • Gujurati, D. (2011). Econometrics by Example. London: Palgrave Macmillan.
  • Hachicha, N. ve Amar, A. B. (2015). Does Islamic Bank Financing Contribute to Economic Growth? The Malaysian Case, International Journal of Islamic and Middle Eastern Finance Management, 8 (3), 349-368.
  • Kandır, S. Y., İskenderoğlu, Ö. ve Önal, Y. B. (2007). Finansal Gelişme ve Ekonomik Büyüme Arasındaki İlişkinin Araştırılması, Ç. Ü. Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, 16 (2), 311-326.
  • Majid, M. S. A. ve Kassim, S. H. (2015). Assessing The Contribution of Islamic Finance to Economic Growth: Empirical Evidence From Malaysia, Journal of Islamic Accounting and Business Research, 6 (2), 292-310.
  • Muye, I. M. ve Hassan, A. F. S. (2016). Does Islamic Insurance Development Promote Economic Growth? A Panel Data Analysis, Procedia Economics and Finance, Sayı 35, 368-373.
  • Özcan, B. ve Arı, A. (2011). Finansal Gelişme ve Ekonomik Büyüme Arasındaki ilişkinin Ampirik Bir Analizi: Türkiye Örneği. Business and EconomicsResearchJournal, 2 (1). 121-142.
  • Rambaldi, A. ve Doran, H. (1996). Testing for Granger Non-Causality in Cointegrated Systems Made Easy, Working Papers in Econometrics and Applied Statistics, University of New England.
  • Shirazi, N. S. ve Abdulmanap, T. A. (2005). Export-Led Growth Hypothesis: Further Econometric Evidence From South Asia, The Developing Economies, 43 (4), 472-488.
  • Sufian, F. (2007). The Efficiency of Islamic Banking Industry in Malaysia: Foreign vs Domestic Banks, Humanomics, 23 (3), 174-192.
  • Sulayman, H. I. (2015). Growth and Sustainability of Islamic Finance Practice in the Financial System of Tanzania: Challenges and Prospects, Procedia Economics and Finance, Sayı 31, 361-366.
  • Tandoğan, D. ve Özyurt, H. (2013). Bankacılık Sektörünün Ekonomik Büyüme Ve Sürdürülebilir Ekonomik Kalkınma Üzerine Etkisi: Türkiye Ekonomisi Üzerine Nedensellik Testleri (1981-2009). Marmara Üniversitesiİ.İ.B. Dergisi,35 (2). 49-80.
  • Tıraşoğlu, M. Ve Tıraşoğlu, B.Y. (2015). Hisse Senetleri, Banka Kredileri ve Ekonomik Büyüme İlişkisi: Türkiye Örneği.Siyaset, Ekonomi ve Yönetim Araştırmaları Dergisi, 3 (3). 21-30.
  • Toda, H. Y. ve Yamamoto, T. (1995). Statistical Inference in Vector Autoregressions With Possibly Integrated Process, Journal of Econometrics, Sayı 66, 225-250.
  • Vurur, N.S. ve Özen, E. (2013). Türkiye’de Mevduat Banka Kredisi Ve Ekonomik Büyüme İlişkisinin İncelenmesi. Uşak Üniversitesi Sosyal Bilimler Dergisi. 6 (3). 117-131.
  • Yanpar, A. (2015). İslami Finans İlkeler Araçlar ve Kurumlar, İstanbul: Scala Yayıncılık.
  • Yozgat, F., (2010), Faizsiz Ekonomi Sosyo-Ekonomik Yaklaşım, Ankara: Araştırma Yayınları.
  • Yusof, R. M. ve Bahlous, M. (2013). Islamic Banking and Economic Growth in GCC and East Asia Countries: A Panel Cointegration Analysis, Journal of Islamic Accounting and Business Research, 4 (2), 151-172.
  • http://www.ey.com/TR/tr/Home, (Erişim Tarihi: Mart 2016)
  • http://www.katilimdunyasi.com, (Erişim Tarihi: Mart 2016)
  • http://www.tkbb.org.tr, (Erişim Tarihi: Mart 2017).
There are 33 citations in total.

Details

Journal Section Review Article
Authors

Muhammet Fatih Canbaz 0000-0002-4711-3489

Arif Arifoğlu

Publication Date June 30, 2018
Published in Issue Year 2018Volume: 10 Issue: 2

Cite

APA Canbaz, M. F., & Arifoğlu, A. (2018). Sektörel Krediler ve Ekonomik Büyüme Arasındaki Nedensellik İlişkisi: Türkiye Katılım Bankaları Örneği. Aksaray Üniversitesi İktisadi Ve İdari Bilimler Fakültesi Dergisi, 10(2), 19-30.
AMA Canbaz MF, Arifoğlu A. Sektörel Krediler ve Ekonomik Büyüme Arasındaki Nedensellik İlişkisi: Türkiye Katılım Bankaları Örneği. Journal of ASU FEAS. June 2018;10(2):19-30.
Chicago Canbaz, Muhammet Fatih, and Arif Arifoğlu. “Sektörel Krediler Ve Ekonomik Büyüme Arasındaki Nedensellik İlişkisi: Türkiye Katılım Bankaları Örneği”. Aksaray Üniversitesi İktisadi Ve İdari Bilimler Fakültesi Dergisi 10, no. 2 (June 2018): 19-30.
EndNote Canbaz MF, Arifoğlu A (June 1, 2018) Sektörel Krediler ve Ekonomik Büyüme Arasındaki Nedensellik İlişkisi: Türkiye Katılım Bankaları Örneği. Aksaray Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi Dergisi 10 2 19–30.
IEEE M. F. Canbaz and A. Arifoğlu, “Sektörel Krediler ve Ekonomik Büyüme Arasındaki Nedensellik İlişkisi: Türkiye Katılım Bankaları Örneği”, Journal of ASU FEAS, vol. 10, no. 2, pp. 19–30, 2018.
ISNAD Canbaz, Muhammet Fatih - Arifoğlu, Arif. “Sektörel Krediler Ve Ekonomik Büyüme Arasındaki Nedensellik İlişkisi: Türkiye Katılım Bankaları Örneği”. Aksaray Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi Dergisi 10/2 (June 2018), 19-30.
JAMA Canbaz MF, Arifoğlu A. Sektörel Krediler ve Ekonomik Büyüme Arasındaki Nedensellik İlişkisi: Türkiye Katılım Bankaları Örneği. Journal of ASU FEAS. 2018;10:19–30.
MLA Canbaz, Muhammet Fatih and Arif Arifoğlu. “Sektörel Krediler Ve Ekonomik Büyüme Arasındaki Nedensellik İlişkisi: Türkiye Katılım Bankaları Örneği”. Aksaray Üniversitesi İktisadi Ve İdari Bilimler Fakültesi Dergisi, vol. 10, no. 2, 2018, pp. 19-30.
Vancouver Canbaz MF, Arifoğlu A. Sektörel Krediler ve Ekonomik Büyüme Arasındaki Nedensellik İlişkisi: Türkiye Katılım Bankaları Örneği. Journal of ASU FEAS. 2018;10(2):19-30.
 Download Cover Image